Időben kell cselekedni, különben zárolhatják a bankszámlákatA hétvégén még közel kétmillió számlatulajdonos lehetett, akik eddig nem keresték fel bankjukat, biztosítójukat a kötelező adategyeztetés ügyében, s nekik így meglehet, hogy június 27-től zárolják a számlájukat – írja a Blikk.
Az adategyeztetés egyébként nemcsak a vállalkozókra, hanem a magánszemélyekre is vonatkozik a Pénzcentrum cikke szerint, valamint a bankszámla-tulajdonosok mellett érinti azokat is, akik életbiztosítással rendelkeznek, illetve akik egészség- vagy nyugdíjpénztári tagok.
Két éve lépett hatályba az a pénzmosás elleni rendelkezés, aminek következtében a pénzintézeteknek teljes körű átvilágítással kell rendelkezniük az ügyfeleikről, ezért kell, hogy legyen másolatuk az ügyfelek személyazonosságot és lakcímet igazoló okmányokról, s emellett az ügyfeleknek kell nyilatkozniuk arról, hogy kiemelt közszereplőnek számítanak-e. A vállalati ügyfeleknek tényleges tulajdonosukról is nyilatkozniuk kell.
Az azóta eltelt két évben volt lehetősége a bankoknak eleget tenniük az új előírásoknak, ezért több ügyfél, aki 2017 után nyitott számlát, már nem kell, hogy aggódjon, hiszen nekik már az új szabályok szerint kellett magukat azonosítaniuk. Azok esetében, akik előtte nyitottak számlát, bankonként eltérő lehet az, hogy a szükséges dokumentumokat lemásolták-e az ügyek intézése során. Vagyis egy telefont vagy személyes érdeklődést azért megér a dolog, ha biztosak szeretnénk lenni abban, hogy szükség van-e esetünkben az adategyeztetésre.
Ahol június huszonhatodikáig nem történik meg az adategyeztetés, ott másnap zárolják a számlát, amit azonban feloldanak, amint az ügyfél azonosítja magát. Mivel a bankoknak a postai vagy elektronikus úton küldött adatokat fel kell dolgozniuk, ezért érdemes még időben elintézni mindent.
